Wir erarbeiten Lösungen für Privatkunden und Geschäftskunden:
Ziel ist die gesamtheitliche Beratung. Der Steuerberater kann auch nur eine richtige Arbeit präsentieren, wenn er alle notwendigen Angaben zur Verfügung gestellt bekommt.
Ob auf einer privaten Feier oder auf dem Weg zum Einkaufen im Straßenverkehr - mitunter kann es sehr schnell gehen und man hat durch eine Unachtsamkeit ein kleines Malheur oder einen Unfall verursacht.
Für alle unvorhersehbaren Unannehmlichkeiten im privaten und beruflichen Umfeld entsprechende Vorsorge zu treffen, im konkreten Schadensfall vor allem kostenseitig gut gewappnet zu sein - darauf beruht das Beratungsprinzip von Angelika Pfitzner in München.
Mit folgenden Leistungsstärken werden wir auch Sie überzeugen:
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Langjährige Erfahrung ermöglicht Ihnen den Blick für weitreichende Folgen für die Beurteilung Ihrer Lösungsvorschläge.
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Eine breite Dienstleistung, damit auch die linke Hand weiß, was die rechte Hand tut.
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Ein professionelles und engagiertes Team steht Ihnen auch für das bereits Gesagte verantwortlich über den Abschluss hinaus zur Seite.
Optimale Betreuung
Neutralität
Die von Angelika Pfitzner in München empfohlenen Versicherungstarife werden optimal auf den Bedarf der Sie konkret betreffenden Risiken zusammengestellt. Dabei bemühen wir uns, Ihre bestehenden
Verträge konzeptionell und werterhaltend einzubinden. Versorgungslücken und Überversicherungen bewerten wir sachorientiert und effizient.
Transparenz und Sicherheit
Als Versicherungsmakler versteht sich Angelika Pfitzner in München als der treuhänderische Sachwalter Ihrer Versicherungsinteressen. Wir gewährleisten Transparenz und Sicherheit. Angelika Pfitzner
arbeitet nach den Bestimmungen der Vermittlerrichtlinie und des Versicherungsvertragsgesetzes (VVG) und ist bei der IHK registriert.
Rechtssicherheit
Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebene Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.
Vortragsangebote
Auf Anfrage Firmen- und Kundenvorträge zu aktuellen Themen wie beispielsweise:
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Welche Geldanlagen machen in der Banken- und Schulden-Krise überhaupt noch Sinn?
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„Geldanlagen im Alter“ - ... auch auf „das Kleingedruckte“ achten?
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Altersvorsorge – Gibt es die richtige Strategie?
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Alles was Sie speziell ab der Mitte Ihres Lebens zu Geld und Versicherungen wissen sollten
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Betriebliche oder private Krankenversicherung?
- Pflegezusatz-Versicherung ...aufs Kleingedruckte achten ...
- Pflegezusatz-Versicherung - Sinnlos oder nützlich?
- “Versicherungen im Alter“ - aufs Kleingedruckte achten!
- Welche Versicherungen sind speziell für Senioren sinnvoll?
- „Geldanlagen im Alter“ - ... auch auf „das Kleingedruckte“ achten?
- Ruheständler – Was ändert sich? - „Worauf ist zu achten“
- Zahn-Zusatzkrankenversicherung - Sinnlos oder nützlich? - „Aufs Kleingedruckte achten“
- Zusatz-Krankenversicherung - Was kann versichert werden? - „Aufs Kleingedruckte achten“
Tätigkeitsbereiche für Privat- und Geschäftskunden:
Lebensplanung und Vermögenssicherung ist
- unabhängig vom Alter,
- unabhängig vom beruflichen Status und
- unabhängig vom Vermögen.
Vorausschauende Lebensplanung bezieht ebenso die Einkommenssicherung wie die Sicherstellung von vorhandenen Vermögensteilen mit ein.
Die rechtzeitige Planung von Vermögensteilen kann dabei ebenso eine Rolle spielen wie die Sicherung der persönlichen finanziellen Unabhängigkeit bis ins hohe Alter.
Eine sinnvolle strategische Vermögenssicherung und -planung ist nicht nur für Personen mit einem großen Vermögen sinnvoll, sondern sollte auch in Durchschnittshaushalten sorgfältig geplant werden.
Diese und weitere Fragen besprechen und erörtern wir gemeinsam mit unseren Mandanten.
Sprichwort:
Es ist gewinnbringender, einen Tag im Monat über sein Geld nachzudenken, als 30 Tage dafür zu arbeiten.
( J. D. Rockefeller )
Lebensplanung so individuell wie ein Fingerabdruck
- Kind
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Schule
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Berufsstart - Beamtenanwärter/in
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Single
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Paare
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Heirat
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Nachwuchs
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Ausbildung - Studium
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Wehr-/Ersatzdienst
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Karrieresprung - Jobwechsel - Existenzgründung
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Selbstständigkeit - Unternehmensgründung
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Auslandsaufenthalt - Expat
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Berufliche Auszeit
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Existenzsicherung
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Ruhestand aktiv planen
Von der Geburt bis zum Berufsstart
Die meisten Eltern wissen, dass sie privat für die Zukunft ihrer Kinder vorsorgen müssen, und dass ihre Kinder tagtäglich vielen Risiken ausgesetzt sind.
Bereits für kleine Kinder besteht gerade bei Unfall und Krankheit ein besonders hoher finanzieller Absicherungsbedarf.
Für Schulabgänger steht neben dem Start in den Azubi-Alltag auch die eigene Absicherung in Form privater Versicherungen auf dem Programm.
Oftmals werden jedoch Verträge mit teurem und überflüssigem Schutz angeboten.
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Wichtig ist es jedoch zu wissen, welche Absicherung die Richtige ist.
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Welche Versicherung brauche ich jetzt?
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Wo soll ich mich krankenversichern?
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Worauf muss ich jetzt achten?
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Brauche ich eine Private Haftpflichtversicherung?
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Warum benötigt mein Kind eine Berufsunfähigkeitsversicherung?
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Wenn der Arbeitgeber vermögenswirksame Leistungen bezahlt, stehen unterschiedliche Sparformen zur Verfügung.
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Wann benötige ich weitere Absicherungen?
Mit der Aufnahme des Studiums werden die Weichen für die persönliche und berufliche Zukunft gestellt. Viele Fragen tauchen auch hier auf.
Wer wir sind: Was ist ein Versicherungsmakler?
Aus den Niederlanden kam im 16. Jahrhundert ein neuer Unternehmertyp nach Deutschland: Der Versicherungsmakler. Die Aufgabe des Versicherungsmaklers beschränkte sich nicht nur auf die Vermittlung der dort üblichen Seeversicherungen. Als fachkundiger Berater in organisatorischen, wirtschaftlichen und juristischen Belangen handelte er verlässlich und glaubwürdig im Interesse des Versicherten.
Versicherungsmakler:
Der Versicherungsmakler ist Interessenvertreter seiner Kunden. Er ist in erster Linie verpflichtet die Interessen seiner Kunden gegenüber den Versicherern zu wahren und steht damit auf der Seite des Kunden. Der Versicherungsmakler ist demzufolge nicht an eine Gesellschaft gebunden. Er wählt entweder aus den Produktangeboten der verschiedenen Versicherer am Markt aus oder arbeitet mit einer bestimmten Anzahl von Versicherern zusammen, welche sein Vertrauen genießen, welche er dem Kunden benennt.
Ungebundener Versicherungsvertreter:
Der ungebundene Versicherungsvertreter ist Handelsvertreter und damit Interessenvertreter der von ihm vertretenen Versicherer. Er ist in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihm vertretenen Versicherer gegenüber dem Kunden zu wahren und steht damit auf der Seite der von ihm vertretenen Versicherer. Der Versicherungsvertreter ist in seiner Entscheidung frei, mit welchen Versicherern er zusammenarbeitet. Er wird diese Versicherer seinen Kunden benennen.
Gebundener Versicherungsvertreter:
Die gebundenen Versicherungsvertreter sind Handelsvertreter oder Angestellte und damit Interessenvertreter der von ihnen vertretenen Versicherung(en) bzw. Organisationen. Sie sind in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihnen vertretenen Versicherung(en) bzw. Organisation(en) gegenüber dem Kunden zu wahren und stehen damit auf der Seite der von ihnen vertretenen Versicherung(en) bzw. Organisation(en).
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